El auge de las billeteras virtuales como Mercadopago, Ualá, Prex y Personal Pay ha despertado un creciente interés por parte de la Agencia de Recaudación Aduanero (ARCA, anteriormente AFIP). Estas plataformas, que facilitan transacciones rápidas y eficientes, también representan un desafío para las autoridades fiscales en términos de control y regulación.
En respuesta a este fenómeno, ARCA ha implementado nuevas directrices para las instituciones financieras. A partir de ahora, bancos, fintechs y otras instituciones deberán reportar detalladamente información sobre saldos, transferencias y movimientos de sus clientes cuando se cumplan ciertos criterios específicos. Entre las medidas más destacadas se encuentra la obligación de informar transacciones que superen los $400.000, ya sea en operaciones de ingreso o egreso, aplicándose tanto a bancos tradicionales como a billeteras virtuales.
El objetivo principal de estas nuevas disposiciones, según ARCA, es garantizar el cumplimiento de las obligaciones fiscales de los usuarios y reforzar las acciones para prevenir el lavado de dinero. Para las personas sin ingresos formales, el límite de transacciones también es de $400.000, y superar este monto sin una justificación válida podría resultar en inspecciones o requerimientos de documentación por parte del organismo.
Desde el mes pasado, ARCA ha comenzado a investigar a aquellos usuarios que poseen saldos mensuales superiores a $700.000 en sus billeteras virtuales. Estas medidas reflejan el compromiso del organismo en mantener un control fiscal riguroso y asegurar que todas las transacciones cumplan con las normativas vigentes.
