La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, ha confirmado que con su última actualización, no investigará las compras realizadas con tarjeta o transferencia que superen ciertos montos. Esta medida ha sido recibida con alivio por muchos usuarios, especialmente en medio de las vacaciones de verano, ya que facilita las transacciones sin la preocupación de ser supervisados.
En 2025, ARCA seguirá investigando las operaciones realizadas con medios de pago digitales, incluidas compras con tarjeta, transferencias y pagos mediante códigos QR. Sin embargo, los montos máximos han sido modificados. Para las transferencias realizadas a través de bancos o billeteras virtuales, el nuevo límite se ha elevado a $2.000.000, un incremento significativo en comparación con los últimos meses de 2024.
En cuanto a los pagos con tarjetas, ya sean de crédito, débito o prepagas, el límite de gasto para que la entidad financiera no reporte los datos de los usuarios se ha establecido en $344.488. Esta diferencia sustancial entre ambos límites sugiere que, si el objetivo es evitar la supervisión de ARCA, la mejor opción sería realizar pagos vía transferencia, tanto bancaria como virtual.
Las operaciones menores a estos dos límites no requerirán un informe automático por parte de ARCA, a menos que superen otros umbrales o se encuentren en un contexto de alta frecuencia de movimientos o saldos mensuales. Además, en el caso de montos expresados en monedas extranjeras y criptomonedas, estos deben ser convertidos a pesos argentinos al tipo de cambio correspondiente.
En caso de que se superen estos límites, ARCA solicitará información detallada a la entidad bancaria o fintech, incluyendo nombre y apellido, domicilio, CUIT, CUIL o CDI, número de DNI, CBU o CVU vinculado a la operación, monto total de la transacción y el tipo de transferencia. Por ello, es crucial contar con justificativos para los fondos transferidos, para evitar problemas más graves con la ex AFIP, como la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
